一、什么是電詐洗錢工具人？

1.詐騙分子以兼職、有償?shù)确绞劫徺I大量的“銀行卡”等收款賬號。

2.詐騙分子騙到錢后，會讓受害者將錢轉向這些收款賬號。

3.他們會以網(wǎng)購、轉賬、證券業(yè)等方式，把錢分流到二級收款賬號里，再從二級賬號分流到三級賬號。

最后這些贓款被稀釋成無數(shù)筆“正常資金”，轉到詐騙分子的真實賬號。

二、電詐工具人常見形式

1.警惕網(wǎng)絡貸款刷流水洗錢：詐騙分子以貸款賬戶需要刷流水包裝賬戶才能放款為由，要求貸款者出借或郵寄銀行賬戶和密碼，甚至幫助刷臉輔助驗證來轉移非法資金的行為。

2.警惕“高薪兼職招聘”洗錢：詐騙分子以高薪為誘餌招聘兼職“采購員”，將涉詐資金轉入“采購員”賬戶并要求取現(xiàn)，再以各種理由將購買實物或現(xiàn)金取走的行為。

【警方提示】

1.不到不正規(guī)的金融機構辦理相關業(yè)務，不進行貸款“刷流水”，避免陷入洗錢陷阱。

2.提高個人信息保護意識，不輕易將自己的銀行卡賬號、密碼、驗證碼等個人信息泄露。

3.合法、合理使用個人金融賬戶，出租、出借、出售微信、支付寶、銀行卡等賬戶是違法犯罪行為。

4.警惕高薪資金兼職，如果為涉案資金轉移提供幫助將受到法律的懲處。

來源：閩東日報

編輯：陳姜燕

審核：藍青 周邦在