為貫徹落實(shí)“斷卡”行動(dòng)工作部署，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，強(qiáng)化防范宣傳，進(jìn)一步增強(qiáng)人民群眾的防詐騙意識(shí)，提高廣大群眾反詐騙能力，興業(yè)銀行寧德分行認(rèn)真落實(shí)主體責(zé)任，切實(shí)加強(qiáng)賬戶管理，持續(xù)推動(dòng)“斷卡”行動(dòng)落地見效。

加強(qiáng)源頭控制，強(qiáng)化賬戶管理

為保障群眾資金安全和金融權(quán)益，落實(shí)好金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，興業(yè)銀行寧德分行常態(tài)化開展賬戶業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升服務(wù)人員專業(yè)化水平，不斷增強(qiáng)打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警覺性。該行以賬戶全生命周期管理為主線，以賬戶分級(jí)分類管理為抓手，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，多途徑、多方位開展賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)測(cè)，做好客戶盡職調(diào)查，不斷強(qiáng)化可疑賬戶管控，有效堵截可疑客戶異常開卡等典型風(fēng)險(xiǎn)事件。

加強(qiáng)銀警協(xié)同，及時(shí)排查阻斷

興業(yè)銀行寧德分行不斷加強(qiáng)內(nèi)外部聯(lián)動(dòng)，以警銀合作模式，與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)雙向信息共享，深挖可疑和涉案賬戶的關(guān)聯(lián)賬戶和對(duì)手賬戶，加強(qiáng)涉案賬戶排查、管控，持續(xù)開展對(duì)公賬戶、個(gè)人賬戶的滾動(dòng)式、地毯式摸排，主動(dòng)為公安機(jī)關(guān)提供有價(jià)值的線索。

加強(qiáng)宣傳教育，普及“斷卡”行動(dòng)

興業(yè)銀行寧德分行利用網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，組織員工走進(jìn)社區(qū)、企業(yè)、商戶深入宣傳。通過“網(wǎng)點(diǎn)+媒體”、“線下+線上”“傳統(tǒng)+新型”等方式向社會(huì)公眾普及出租、出借、出售、購買銀行卡、賬戶的危害性和懲戒措施。通過各種渠道持續(xù)開展“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，筑牢反詐防詐的“銅墻鐵壁”，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。

來源：興業(yè)銀行寧德分行

編輯：林宇煌

審核：劉寧芬

        繆洪通