為有效防范和嚴(yán)厲打擊跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)，阻斷違法犯罪資金鏈路，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，全面貫徹落實(shí)人民銀行福州中支、人民銀行寧德中支、寧德市公安局關(guān)于開(kāi)展寧德市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)集中整治涉嫌違規(guī)賬戶的工作要求，做好銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范與管理工作。7月16日，興業(yè)銀行寧德分行分管行領(lǐng)導(dǎo)王功興組織召開(kāi)打擊跨境賭博、防范電信詐騙、集中整治違規(guī)賬戶再動(dòng)員再部署工作會(huì)議。

分行企業(yè)金融部、零售金融部、辦公室、運(yùn)營(yíng)管理部部門負(fù)責(zé)人及各支行、業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人，業(yè)務(wù)拓展科科長(zhǎng)、會(huì)計(jì)暨合規(guī)主管及反洗錢管理人員等人員參加會(huì)議。會(huì)上，王功興同志要求要高度重視打擊跨境賭博、治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，強(qiáng)化源頭治理工作，并就下階段存量賬戶排查做具體工作安排。

會(huì)議要求：

一、提高政治站位、強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)。要充分認(rèn)識(shí)到我們當(dāng)前面臨的嚴(yán)峻外圍形勢(shì)，充分認(rèn)識(shí)到該項(xiàng)工作的重要性。要求各機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部要嚴(yán)格落實(shí)“誰(shuí)的賬戶（客戶）誰(shuí)負(fù)責(zé)”，將存量賬戶清理排查、新開(kāi)立賬戶責(zé)任落實(shí)到人。嚴(yán)格落實(shí)“誰(shuí)的機(jī)構(gòu)誰(shuí)負(fù)責(zé)”，將排查任務(wù)細(xì)化至支行網(wǎng)點(diǎn)，并要求排查情況由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字負(fù)責(zé)。

二、加快工作推動(dòng)、變被動(dòng)為主動(dòng)。分行部門及各機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部要強(qiáng)化源頭治理，在保證新開(kāi)賬戶質(zhì)量的同時(shí)，要深挖存量賬戶，對(duì)存量可疑賬戶逐戶開(kāi)展識(shí)別，加快工作推進(jìn)，對(duì)可疑賬戶加強(qiáng)管控。并加大與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、公安機(jī)關(guān)的溝通與交流，及時(shí)移交涉詐、涉賭犯罪線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)立案破案。

三、加強(qiáng)過(guò)程管理、建立通報(bào)機(jī)制。分行運(yùn)營(yíng)管理部要將提取排查的數(shù)據(jù)，及時(shí)下發(fā)至業(yè)務(wù)管理部門，業(yè)務(wù)管理部門要按照賬戶歸屬分解到具體網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)部，網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人要將賬戶排查分配到具體人員。同時(shí)建立周通報(bào)機(jī)制，對(duì)每周各機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部排查工作開(kāi)展情況及時(shí)跟蹤通報(bào)，保證賬戶排查按時(shí)完成。

四、落實(shí)責(zé)任認(rèn)定、加強(qiáng)業(yè)務(wù)處罰。分行運(yùn)營(yíng)管理部、業(yè)務(wù)管理部門要及時(shí)建立健全賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立賬戶管理責(zé)任認(rèn)定流程、細(xì)化處罰標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)履職不力導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件或賬戶涉跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的，要嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)、壓實(shí)各方責(zé)任，充分發(fā)揮警示教育。

五、發(fā)揮主體責(zé)任，深化宣傳教育。對(duì)內(nèi)要加強(qiáng)行內(nèi)員工行為管理，要讓員工知敬畏、存敬畏、講規(guī)矩、守底線。對(duì)外要加大金融知識(shí)普及，深化宣傳出租、出借、出售銀行賬戶是違法行為，提高社會(huì)公眾反詐反賭意識(shí)，切斷買賣賬戶供給源。