疫情防控期間，興業(yè)銀行寧德分行不忘加大賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險防范。近日，該行成功堵截一起異常開戶事件，有效遏制了不法分子利用該行銀行卡進(jìn)行非法活動的行為。

近日，一位三十歲左右的女子帶領(lǐng)四位中年男女到該行營業(yè)網(wǎng)點要求開立銀行卡。網(wǎng)點大堂經(jīng)理在審查客戶證件時，發(fā)現(xiàn)前來辦卡的客戶均手持新購買的手機卡，且手機卡還未裝入手機內(nèi)。大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該異常情況初步判斷為“受他人指使開戶”，有出租、出借銀行卡嫌疑，隨即進(jìn)一步詢問客戶工作單位等情況，四位中年男女含糊其辭無法準(zhǔn)確回答，期間陪同的女子企圖代為回答，大堂經(jīng)理進(jìn)一步確定了開卡行為的可疑，給予了風(fēng)險提示，向客戶解釋出租、出借銀行卡屬于違法犯罪行為，并拒絕了客戶的開戶申請。

據(jù)了解，興業(yè)銀行寧德分行嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管要求，落實疫情防控期間賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險防范要求，在日常工作中繃緊“安全弦”， 不斷加強員工的業(yè)務(wù)水平，強化客戶身份識別能力，持續(xù)做好各類風(fēng)險防范培訓(xùn)，切實加強賬戶實名制管理、個人支付信息安全保護(hù)，積極建立個人資金保護(hù)長效機制，筑牢支付結(jié)算安全防線。