興業(yè)銀行集團開展的“興航程”2017年內(nèi)控合規(guī)提升年活動在興業(yè)銀行寧德分行有序推進。這是一個號召全體員工向違規(guī)行為說“不”的活動，也是興業(yè)銀行“依法合規(guī)經(jīng)營、服務(wù)實體經(jīng)濟”的理念在合規(guī)內(nèi)控管理工作方面的體現(xiàn)。“興航程”旨在培育“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，全力實現(xiàn)“百年興業(yè)、合規(guī)致勝”的美好愿景。

活動伊始，興業(yè)銀行寧德分行組織開展了“興航程”2017合規(guī)內(nèi)控提升年活動動員大會。“風險決定取舍，合規(guī)決定未來。”分行黨委書記、行長林歡做動員報告，深入闡述了“興航程”的背景和重大意義，強調(diào)“興航程”要與合規(guī)體制機制建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)理念習慣培育等八個方面相結(jié)合，即“興航程的八個相結(jié)合”；要求各部門、各機構(gòu)提高認識、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，有序推進工作開展。會上，全員簽署《合規(guī)倡議書》，承諾 “堅持良好職業(yè)操守、全面踐行合規(guī)文化、牢固樹立底線意識、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度、堅決抵制違規(guī)行為”。寧德銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)蒞臨現(xiàn)場指導(dǎo)工作，對該行開展合規(guī)內(nèi)控提升年活動給予了高度認可，并從監(jiān)管角度提出一些意見及建議。

本次活動貫穿全年、全員、全流程，突出“一個目標”，即：通過合規(guī)理念傳導(dǎo)，建立分行合規(guī)管理長效機制，全面提升合規(guī)內(nèi)控綜合管理能力，保障分行業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展；落實“三個著力點”，即：夯實基礎(chǔ)、深化服務(wù)、提升專業(yè)和效率；圍繞“ 五條主線”，即：合規(guī)文化傳導(dǎo)、流程和制度優(yōu)化、查找風險點和完善風險控制、加強整改和責任追究、強化合規(guī)管理資源保障。

興業(yè)銀行寧德分行通過向分行各部門、各經(jīng)營機構(gòu)下發(fā)合規(guī)倡議書、員工十三條禁令等合規(guī)知識學(xué)習手冊，持續(xù)督促員工合規(guī)知識學(xué)習，提升員工合規(guī)意識及職業(yè)道德操守。

此外，加強內(nèi)部培訓(xùn)。如舉辦法律與合規(guī)管理培訓(xùn),舉辦2017年合規(guī)內(nèi)控與操作風險管理系統(tǒng)培訓(xùn)、零售信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)、自助機具運行管理培訓(xùn)、反洗錢政策解讀與實務(wù)操作解析培訓(xùn)班等，進一步提升分行各部門、各經(jīng)營機構(gòu)在合規(guī)、內(nèi)控與操作風險管理水平。

為使合規(guī)文化貫落到實處，該行開展了形式多樣、深入人心的特色活動，取得了良好的效果。如組織員工前往寧德市監(jiān)獄進行廉潔警示教育活動，組織員工參與合規(guī)文化微電影拍攝事項,組織“金融知識進企業(yè)”宣傳活動，開展“金融知識進萬家”戶外宣傳活動，開展合規(guī)主題文書畫征集活動等等。

持續(xù)創(chuàng)新員工異常行為監(jiān)測與排查的方式方法，啟動了員工異常交易預(yù)警平臺，建立員工異常行為“啄木鳥”突擊檢查常態(tài)機制，時刻警醒員工約束自我行為。

全流程“強規(guī)守矩”。該行組織開展“找缺陷、提建議、強執(zhí)行”活動，對現(xiàn)有制度進行全面梳理，重檢各項制度的科學(xué)性、有效性、完整性及可操作性，有效推動現(xiàn)有制度升級及創(chuàng)新業(yè)務(wù)制度建設(shè)。緊密圍繞“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”的“三套利”行為、績效考核不當激勵、服務(wù)收費、印章管理、消費者權(quán)益保護、員工異常行為和其他銀行業(yè)市場亂象開展專項檢查治理，強化檢查監(jiān)督力度，構(gòu)建“橫向到邊、縱向到底”的合規(guī)管理體系，全面提升內(nèi)控合規(guī)管理水平。興業(yè)銀行寧德分行法律與合規(guī)部牽頭組織開展缺陷整改專項活動，梳理2015年以來分行缺陷清單，加強整改督促機制，將缺陷整改情況納入分行部門內(nèi)控考核重要內(nèi)控。截至目前，識別內(nèi)控缺陷38個，均已完成整改。

通過周密部署與有力執(zhí)行，興業(yè)銀行寧德分行“興航程”2017年內(nèi)控合規(guī)提升年活動有序開展。下一步，興業(yè)銀行寧德分行將充分利用“興航程”這一契機，秉持“合規(guī)致勝”的理念，持續(xù)提高分行合規(guī)管理水平，提升風險防范能力，培育良好合規(guī)文化，為分行穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。